Результаты группы Креди Агриколь за первый квартал 2019 года

В первом квартале 2019 результаты группы Креди Агриколь показали очень высокий уровень операционной эффективности (положительная разница между темпом роста доходов и темпом роста расходов составляет +2 пункта) благодаря оживлению деятельности во всех учреждениях Группы и качественному контролю операционных расходов.

Стоимость риска также заметно снизилась до очень низкого показателя без признаков ухудшения в краткосрочной перспективе. Зафиксированный чистый доход снизился на -5,5% по сравнению с первым кварталом 2018 по причине особых статей, которые имели небольшие отрицательные значения в этом квартале, в то время как в первом квартале 2018 эти значения были положительными. Без учета особых статей, чистый базовый доход составил 1 435 миллионов евро, + 6,1%. Без учета вклада в SRF, чистый базовый доход вырос на +8,1%. Региональные банки зарегистрировали в этом квартале высокие результаты, и их вклад в чистый доход вырос на +13,4% за период, благодаря замечательной операционной эффективности (положительная разница между темпом роста доходов и темпом роста расходов +4,2 процентных пункта) и резкому снижению стоимости риска (-46,1%). Финансовая позиция Группы усилилась в этом квартале: коэффициент достаточности CET1 вырос на 0,3 пункта до 15,3% по состоянию на 31 марта 2019 года.

Первый квартал 2019 года снова продемонстрировал правильность выбранной стратегии в рамках среднесрочного плана «Strategic Ambition 2020». Все бизнес-линии продемонстрировали мощность модели диверсифицированного универсального банкинга благодаря высокой деловой активности и продолжению привлечения клиентов в рамках эффективной операционной структуры.

С начала 2019 Группа анонсировала следующие события:

  • CACEIS планирует дружеское открытое приобретение всего капитала KAS Bank; CACEIS подтверждает свои общеевропейские амбиции, усиливая позиции в Нидерландах и способность обслуживать клиентов страховых компаний и пенсионных фондов. Это приобретение создаст дополнительную стоимость благодаря большому потенциалу синергии. Завершение сделки ожидается в третьем квартале 2019 года;
  • Credit Agricole S.A. и Santander объявили о слиянии своих депозитарных операций и обслуживания активов. После слияния Credit Agricole S.A. и Santander будут владеть 69,5% и 30,5%, соответственно, в новой компании, которая оставит название CACEIS и будет совмещать деятельность CACEIS и Santander Securities Services ("S3") в Испании и Латинской Америке (Бразилии, Мексике и Колумбии). Преимущества новой компании будут заключаться в большем масштабе и более сильной конкурентной позиции, расширенная группа сможет достигать большего роста на рынках с высоким потенциалом (Латинская Америка и Азия) и получить новые возможности. Завершение сделки ожидается до конца 2019 года;
  • CACIB завершил отчуждение 4,9% в капитале Banque Saudi Fransi (BSF) консорциума, который возглавляет Ripplewood, в результате чего его участие в Banque Saudi Fransi сократилась до 10%, а в случае выполнения варранта на 6% капитала - до 4% к концу года. Влияние этого соглашения будет отражено во втором квартале 2019 года.

Credit Agricole S.A.

Хорошая эффективность во всех бизнес-линиях

  • увеличение чистого базового дохода на +1,0% 1 квартал/1 квартал по всем направлениям бизнеса, кроме CC  (+8,2%)
  •  благоприятная ситуация на рынке и прибыльный рост в КИБ: активы, взвешенные на риск (RWA) +2,5% март/декабрь, коэффициент дохода/RWA в финансировании: +5 б.п. 1 квартал/1 квартал
  • отличные результаты розничного бизнеса во Франции: чистый базовый доход вырос на +17,7%, положительная разница между темпом роста доходов и темпом роста расходов составляет +4,5 процентных пункта, снижение стоимости риска на -12,4%
  • увеличение вклада в SRF: +10,5%/ с -€ 30 млн до -€ 308 млн в чистом доходе

Дальнейшее улучшение результатов бизнеса и перекрестных продаж  

  • высокий уровень чистого притока в страховании жизни с помощью полисов, номинированных в евро. Дальнейший мощный рост дохода от страховых премий и большее количество продуктов на одного клиента в страховании имущества и несчастных случаев
  • рост кредитных портфелей во всех розничных сетях
  • высокий уровень предоставления специализированных финансовых услуг, особенно в потребительском кредитовании в партнерстве с автодилерами

Надежный контроль расходов

  • стабильные расходы, за исключением SRF: +0,1% 1 квартал/1 квартал, соотношение расходов к доходам, кроме SRF, было на стабильном уровне 63,3%

Стоимость риска остается на очень низком уровне

  • -28,4% 1 квартал/1 квартал, стоимость риска по кредитам 21 б.п. (-7 б.п. 1 квартал/1 квартал)
  • улучшение уровня проблемной задолженности 3,3% (-0,9 п.п. март/март) и коэффициента покрытия проблемных кредитов: 73,6% (+1,2 п.п.)

Подтверждена финансовая стабильность: CET1 стабильный с марта по декабрь

  • коэффициент достаточности CET1 11,5%, значительно выше плановых 11%
  • увеличение активов, взвешенных на риск по сравнению с аналогичным периодом прошлого года (+4,5%), особенно для КИБ, благодаря благоприятной ситуации на рынке.

Опубликовано на сайте: 17.05.2019

Источник: https://www.prostobank.ua/spravochniki/banki/id/172



Статьи о банковском рынке Украины на ваш e-mail!


Путеводитель

Как выбрать надежный банк

Даже профессионал не скажет наверняка, надежен ли тот или иной банк. Однако простой анализ регулярной банковской отчетности и некоторых других источников позволит сделать выбор банка более или менее объективным.

Видео путеводитель